Egnethedstest (fælleseje)

Det er vigtigt, at du som kunde giver korrekte og fuldstændige oplysninger om dine økonomiske forhold. Dette udgør grundlaget for vores arbejde i at kunne handle i din bedste interesse. Hvis der sker væsentlige ændringer i dine økonomiske forhold, opfordrer vi dig til at holde Falcon opdateret, så vi kan revurdere din egnethedsvurdering og risikoprofil, hvis nødvendigt.*
- Jeg er indforstået med ovenstående

5. Risiko
Hvad tænker I på, når I hører ordet ”risiko” nævnt i forbindelse med investering?*
Der kan til tider være store udsving på aktiemarkedet. Under Coronakrisen faldt aktierne på kort tid med mere end 30%. Hvad vil I gøre, hvis jeres portefølje på en måned faldt med mere end 10%?*

6. Risikoprofil på vores investeringsporteføljer
Der er en generel sammenhæng mellem afkast og risiko i en investeringsportefølje. Jo højere risiko I påtager jer, jo højere langsigtet afkast må I også forvente at opnå.
Med udgangspunkt i det forventede årlige afkast og udsving i porteføljen, hvilken investeringsløsning passer så bedst til jeres ønsker?*
- Lav risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 5,0% | Forventet årligt udsving på mellem -3% og +11%
- Mellem risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 6,0% | Forventet årligt udsving på mellem -7% og +19%
- Høj risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 7,0% | Forventet årligt udsving på mellem -15% og +28%
LAV RISIKO: Forventning om et BESKEDENT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger MINDRE end på høj- og mellemrisiko porteføljeløsning. Der kan i investeringsperioden forekomme negative afkast på porteføljen.

MELLEM RISIKO: Forventning om et MODERAT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger NOGET. Der kan i investeringsperioden forekomme negative afkast på porteføljen.

HØJ RISIKO: Forventning om HØJT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger MEGET, og at der i investeringsperioden kan forekomme negative afkast på porteføljen.

7. Valg af aktiestrategi
Valg af aktiestrategi*
Børsnoterede alternativer består af børsnoterede investeringsfonde, der investerer i ejendomme, Private Equity, guld, råvarer og inflationssikrede obligationer. Ønsker I børsnoterede alternativer som en del af jeres portefølje?*
Hvis "ja" til ovenstående: Er I opmærksomme på, at alternative investeringer kan svinge modsat af aktiemarkedet. Det vil sige, at der kan opstå værdifald, selvom aktiemarkedet er stigende?
- Ja
- Nej

8. Investeringens betydning for jeres økonomi
Når man investerer, påtager man sig en risiko og derfor skal man være opmærksom på, at ens investeringer i perioder kan være tabsgivende. Men tiden arbejder for én, og derfor skal investeringshorisonten være på minimum 3 år. Med risiko og investeringshorisonten in mente, er det relevant at spørge jer selv, hvilken betydning resultatet af den investering, I foretager jer, har for jeres økonomi.
Hvilken betydning har investeringens resultat for jeres nuværende økonomiske situation?*
Hvor sandsynligt er det, at investeringen skal bruges tidligere end forventet?*

9. Jeres erfaring med investering
STOR ERFARING: Jeg har handlet værdipapirer regelmæssigt i flere år og minimum foretaget 25 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
NOGEN ERFARING: Jeg har foretaget minimum 5 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
LILLE ERFARING: Jeg har foretaget mindre end 5 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
INGEN ERFARING: Jeg har aldrig prøvet at handle værdipapirer.
Person 1
Din erfaring med ETF'er (Exchange Traded Funds) kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med obligationer kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med aktier kan bedst beskrives som:*
Person 2
Din erfaring med ETF'er (Exchange Traded Funds) kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med obligationer kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med aktier kan bedst beskrives som:*

11. Hvad er ESG?
Der er kommet meget fokus på ansvarlighed, herunder bæredygtighed. Når der investeres, er ESG blevet et vigtigt punkt, og sættes i forbindelse med selskabers måde at drive forretningen på. ESG (engelsk forkortelse) for miljø, sociale forhold og god selskabsledelse.
Har ESG betydning, når I investerer?*
Hvis ja:
- Det har nogen betydning
- Det er vigtigt

1. Personlige oplysninger