Egnethedstest fælleseje ua - Falcon Porteføljepleje

Det er vigtigt, at du som kunde giver korrekte og fuldstændige oplysninger om dine økonomiske forhold. Dette udgør grundlaget for vores arbejde i at kunne handle i din bedste interesse. Hvis der sker væsentlige ændringer i dine økonomiske forhold, opfordrer vi dig til at holde Falcon opdateret, så vi kan revurdere din egnethedsvurdering og risikoprofil, hvis nødvendigt.*
- Jeg er indforstået med ovenstående

5. Risiko
Hvad tænker I på, når I hører ordet ”risiko” nævnt i forbindelse med investering?*
Der kan til tider være store udsving på aktiemarkedet. Under Coronakrisen faldt aktierne på kort tid med mere end 30%. Hvad vil I gøre, hvis jeres portefølje på en måned faldt med mere end 10%?*

6. Risikoprofil på vores investeringsporteføljer
Der er en generel sammenhæng mellem afkast og risiko i en investeringsportefølje. Jo højere risiko I påtager jer, jo højere langsigtet afkast må I også forvente at opnå.
Med udgangspunkt i det forventede årlige afkast og udsving i porteføljen, hvilken investeringsløsning passer så bedst til jeres ønsker?*
- Lav risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 5,0% | Forventet årligt udsving på mellem -3% og +11%
- Mellem risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 6,0% | Forventet årligt udsving på mellem -7% og +19%
- Høj risiko | Forventet gennemsnitligt årligt afkast på 7,0% | Forventet årligt udsving på mellem -15% og +28%
LAV RISIKO: Forventning om et BESKEDENT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger MINDRE end på høj- og mellemrisiko porteføljeløsning. Der kan i investeringsperioden forekomme negative afkast på porteføljen.

MELLEM RISIKO: Forventning om et MODERAT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger NOGET. Der kan i investeringsperioden forekomme negative afkast på porteføljen.

HØJ RISIKO: Forventning om HØJT investeringsafkast, hvor det må forventes at værdien af mine investeringer svinger MEGET, og at der i investeringsperioden kan forekomme negative afkast på porteføljen.

8. Investeringens betydning for jeres økonomi
Når man investerer, påtager man sig en risiko og derfor skal man være opmærksom på, at ens investeringer i perioder kan være tabsgivende. Men tiden arbejder for én, og derfor skal investeringshorisonten være på minimum 3 år. Med risiko og investeringshorisonten in mente, er det relevant at spørge jer selv, hvilken betydning resultatet af den investering, I foretager jer, har for jeres økonomi.
Hvilken betydning har investeringens resultat for jeres nuværende økonomiske situation?*
Hvor sandsynligt er det, at investeringen skal bruges tidligere end forventet?*

9. Jeres erfaring med investering
STOR ERFARING: Jeg har handlet værdipapirer regelmæssigt i flere år og minimum foretaget 25 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
NOGEN ERFARING: Jeg har foretaget minimum 5 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
LILLE ERFARING: Jeg har foretaget mindre end 5 værdipapirhandler de seneste 12 måneder.
INGEN ERFARING: Jeg har aldrig prøvet at handle værdipapirer.
Person 1
Din erfaring med ETF'er (Exchange Traded Funds) kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med obligationer kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med aktier kan bedst beskrives som:*
Person 2
Din erfaring med ETF'er (Exchange Traded Funds) kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med obligationer kan bedst beskrives som:*
Din erfaring med aktier kan bedst beskrives som:*

11. Hvad er ESG?
Der er kommet meget fokus på ansvarlighed, herunder bæredygtighed. Når der investeres, er ESG blevet et vigtigt punkt, og sættes i forbindelse med selskabers måde at drive forretningen på. ESG (engelsk forkortelse) for miljø, sociale forhold og god selskabsledelse.
Har ESG betydning, når I investerer?*
Hvis ja:
- Det har nogen betydning
- Det er vigtigt

Egnethedstest (fælleseje)